Inversa Invoice Market ha entrevistado a Álvaro Ballesteros Ollero, fundador de León de Lidia Capital, para conocer nuestra forma de entender el asesoramiento financiero, la diversificación y el papel que pueden desempeñar las inversiones alternativas dentro de una planificación patrimonial.
La conversación permite profundizar en una idea esencial: una cartera no debe construirse acumulando productos de forma aislada, sino a partir de los objetivos, el horizonte temporal, las necesidades de liquidez y la tolerancia al riesgo de cada persona.
Conocer al inversor antes de proponer una solución
Uno de los aspectos más destacados de la entrevista es el proceso previo a cualquier recomendación. Antes de plantear una inversión, resulta imprescindible comprender qué busca el cliente, qué espera obtener y durante cuánto tiempo puede mantener su capital invertido.
A partir de ese análisis se determina qué peso puede tener cada activo, qué nivel de riesgo resulta adecuado y cómo combinar soluciones de corto y largo plazo. La inversión en factoring o crowdlending puede incorporarse a este planteamiento, pero siempre como una parte de una cartera más amplia y correctamente diversificada.
Una visión integral del patrimonio
Álvaro explica también el origen de León de Lidia Capital: un proyecto nacido de la colaboración entre profesionales de distintas áreas, con el objetivo de reunir conocimiento financiero, asegurador, fiscal e inmobiliario en una misma estrategia.
Este enfoque permite valorar diferentes alternativas —fondos de inversión, seguros de ahorro, planes de pensiones, rentas vitalicias, metales preciosos, private equity o inversiones alternativas— evitando que las decisiones se adopten de manera desconectada.
Por qué colaborar con Inversa
La selección de entidades colaboradoras parte de una revisión continua del mercado. Las propuestas se analizan atendiendo a su seguridad, liquidez, rentabilidad esperada y adecuación a los distintos perfiles de cliente.
En este contexto, la colaboración con Inversa aporta acceso a una modalidad de inversión alternativa basada en facturas y pagarés, apoyada por una plataforma tecnológica que facilita el seguimiento y la diversificación. La entrevista destaca asimismo la importancia del diálogo continuo entre los equipos profesionales.
Soluciones diferentes para realidades diferentes
Otro punto relevante es la diversidad de clientes que recurren a León de Lidia Capital: familias y grandes patrimonios, personas con escasa experiencia financiera, clientes próximos a la jubilación, empresas e instituciones con tesorería y jóvenes que desean construir capital a largo plazo.
No existe, por tanto, una cartera universal. Cada estrategia debe configurarse como un traje a medida, ajustando riesgo, plazo, liquidez y objetivos de rentabilidad a las circunstancias concretas de cada cliente.
Las tres ideas para empezar a invertir
Como conclusión, Álvaro resume tres principios especialmente útiles para quien quiere comenzar a diversificar su patrimonio:
- Buscar asesoramiento profesional y regulado, con una entidad o un asesor que inspire confianza.
- Definir los objetivos y las necesidades de liquidez antes de seleccionar productos.
- Empezar cuanto antes y mantener la disciplina, construyendo una cartera diversificada y coherente con el horizonte temporal.
La diversificación no consiste únicamente en repartir el dinero entre distintas inversiones. Consiste en combinar activos con comportamientos, riesgos y plazos diferentes para que cada uno cumpla una función dentro de la estrategia patrimonial.
Entrevista completa
Puedes consultar la conversación íntegra con Álvaro Ballesteros en la página de Inversa Invoice Market:
